A fraude de cartão de crédito é um dos problemas mais comuns que os consumidores enfrentam no mundo hoje.

Existem três ações específicas que aumentam o risco de fraude : personalidade, credulidade e tolerância ao risco . A fraude ocorre quando uma pessoa é enganada ou enganada para ganho pessoal ou financeiro de outra pessoa. Todos correm o risco de ser vítima de fraude, mas esses riscos são afetados por suas escolhas e comportamento.

Uma pessoa extrovertida, com um nível inflacionado de autoconfiança e fora de sua zona de conforto tem um risco maior de fraude. Pessoas extrovertidas gostam de interagir com outras pessoas. Eles são extrovertidos, acessíveis e compartilham de bom grado informações pessoais com uma ampla gama de pessoas.

A lavagem de cheques é uma forma de falsificação de cheques que ocorre quando todas as informações com tinta são apagadas de um cheque.

Um nível inflado de autoconfiança pode ser percebido como bravata ou ostentação. Pessoas que sentem a necessidade de se comportar dessa maneira recusam-se a reconhecer os sinais ou mensagens de advertência dos outros. Eles estão certos de sua habilidade superior de ler as pessoas e substituir seu próprio julgamento pelos conselhos ou experiências dos outros. Isso aumenta o risco de fraude, pois eles continuarão a buscar um relacionamento ou proposta de negócios, apesar de experiências ruins ou avisos de outras pessoas.

A base da maioria das fraudes é a chance de ganho financeiro. Existe uma ampla gama de habilidades e confiança em questões financeiras e de investimento entre o público em geral. Muitas pessoas relatam um baixo nível de conforto com matemática e finanças, o que aumenta o risco de fraude. Esse cenário torna relativamente fácil manipular as pessoas usando matemática complexa, prometendo retornos exagerados sobre os investimentos e incluindo muitos valores numéricos em qualquer apresentação ou conversa.

Pessoas extrovertidas geralmente estão dispostas a participar de um esquema financeiro baseado na força de um relacionamento pessoal, em vez de uma avaliação impessoal dos números. Ao ganhar a confiança da pessoa, os fraudadores podem manipular a vítima para fornecer fundos. Vítimas de fraude freqüentemente relatam a sensação de que algo estava errado com a proposta, mas continuou mesmo assim, com base no relacionamento.

A credulidade é a disposição geral de uma pessoa de suspender sua própria avaliação de uma situação em favor da de outra pessoa. A falta de vontade de reconhecer o mau julgamento e os erros aumenta o risco de ser enganado ou enganado novamente. Pessoas crédulas têm uma capacidade reduzida de avaliar seu próprio nível de responsabilidade e preferem permitir que outros assumam o controle de uma situação.

A tolerância ao risco é o seu nível de conforto pessoal com diferentes níveis de risco. Uma baixa tolerância ao risco é uma característica associada a pessoas que não desejam experimentar coisas novas ou se arriscar. Pessoas com tolerância de alto risco acreditam em ter uma ampla gama de experiências e gostam da emoção do desconhecido. Todos os esquemas de fraude são propostas de alto risco que prometem uma maior taxa de retorno do que é possível de um produto financeiro tradicional.